机构简介

迪拜国际金融中心（DIFC)，全称Dubai International Financial Centre，以下简称DIFC。成立于2004年，是全球十大金融中心，也是中东、非洲和南亚(MEASA)的金融中心，由72个国家组成，人口市场将近30亿，整体GDP约为7.7万亿美元。DIFC促进了整个MEASA地区的贸易和投资，透过迪拜这个桥梁，将这些快速发展的市场与亚洲，欧洲和美洲的联系起来。

DFSA的监管授权包括资产管理，银行和信贷服务，证券，集体投资基金，托管和信托服务，商品期货交易，伊斯兰金融，保险，国际股票交易所和国际商品衍生品交易所。除了监管金融和辅助服务外，作为迪拜国际金融中心（简称DIFC）唯一独立的金融服务监管机构,DFSA还负责监督和执行适用于DIFC的反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）要求。DFSA还接受了DIFC公司注册处（RoC）授权，调查涉及DIFC公司法和重大违法行为的DIFC公司和合伙企业的事务，并向注册服务商提供执行补救措施。

牌照申请

如果在DIFC(DUBAl internation finance central 迪拜国际金融中心)注册了一家公司，且从事营业范围是属于银行，经纪和交易商，资产经理，企业融资人，财富经理，保险公司和保险中介机构等(Banks,Brokers and Dealers.Asset Managers.Corporate Financiers. Wealth Managers. Insurers and Insurance Intermediariesetc.)，需要受到迪拜金融服务局(DFSA)的监管。
很显然，如果从事的营业范围属于被监管清单之中，则需要获取DFSA颁布的许可证。广义上来说，DFSA的监管牌照可以分为五个类许可。
第一类：可接收客户的存款并管理客户的帐户，资本要求为1,000万美元起。
第二类：可提供信贷服务或作为交易商，资本要求为200万美元起。
第三类：可分为以下几个子类牌照。
3A类许可证：可代理客户进行投资交易，资本要求为50万美元起。
3B类许可证：可提供客户基金托管，并担基金受托人，资本要求为 400万美元起
3C类许可证：可提供信托服务和管理客户资产（基金除外），资本要求为50万美元起。
3D类许可证：可提供或运营支付账户，执行支付交易或发行支付工 具，资本要求为20万美元起。
第四类：可为风险投资或金融交易等提供咨询服务，资本要求为1万美元起。
第五类：可管理不受限制的资产，为伊斯兰金融机构牌照，资本要求为1,000万美元起。

申请流程
1.准备申请意向函(LOI)，提交给迪拜国际金融中心（DIFC）。
2.准备商业计划监管草案书(RBP)，提交给迪拜金融服务局(DFSA)。
3.提交完整的牌照申请资料给迪拜金融服务局(DFSA)。
4.迪拜金融服务局预审查申请材料。
5.提交公司注册申请(ROC)。
6.安排本人前往银行开户。
7.迪拜金融服务局核验勘察完毕，下发授权。

申请费用
1.ROC核名费
2.ROC 注册费
3.ROC商业许可费
4.知识保护费用
5.DFSA申请费
6DFSA年费
7.基本注册资本金
8.牌照申请服务费

联系方式

地址：国际金融中心大门西翼13层
电话:+971(0)4 362 1500
传真:+971(0)43620801
邮政地址：邮政信箱75850，迪拜，阿联酋
DFSA的办公时间为周一至周五上午8:00至下午5:00(格林尼治标准时间+4)。

监管目标

DFSA已经建立并努力维护一个DIFC所倡导的诚信、透明和有效的金融环境。它通过在与现代国际金融中心相关的国际最佳实践的基础上，在清晰、简洁和灵活的监管框架中嵌入不妥协的高标准。
在履行其监管职责时，DFSA有法定义务追求以下目标：
（1）促进和维持DIFC的金融服务业(即金融服务及相关活动)的公平、透明度和效率。
（2）建立和保持对DIFC的金融服务业的信心。
（3）促进和维持DIFC的金融服务业的金融稳定，包括降低系统性风险。
（4）通过适当的手段，包括实施制裁，防止、发现和制止导致或可能对DIFC声誉或DIFC的金融服务行业造成或可能造成损害的行为。
（5）保护在DIFC中金融服务行业的直接客户和潜在用户。
（6）加强公众对DIFC的金融服务行业监管的认识。
（7）为了追求任何其他目标，统治者可能会不时地根据DIFC法制定目标。

迪拜金融服务局(DFSA)是迪拜国际金融中心(DIFC)金融服务的独立监管机构，迪拜国际金融中心是阿联酋迪拜的金融自由区。DFSA的监管任务包括资产管理、银行和信贷服务、证券、集体投资基金、托管和信托服务、商品期货交易、伊斯兰金融、保险、国际股权交易所和国际商品衍生品交易所。除了监管金融和辅助服务，DFSA还负责监督和执行DIFC适用的反洗钱(AML)和反恐怖主义融资(CTF)要求。